AML対策を現場で強化 取引時確認の聞き方・話し方 第2版 [単行本]

AML対策を現場で強化 取引時確認の聞き方・話し方 第2版 の 商品概要

• 要旨（「BOOK」データベースより）

  お客様に対する聞きづらい　断りづらい　伝えづらいを解消しよう。もしかしてマネロンかも？の気づきポイントがわかる１３事例。金融犯罪・口座不正利用の対策にも！

• 目次

  PART１　取引時確認を理解しよう
  １　マネー・ローンダリング対策の概要
  　１．マネー・ローンダリングとは
  　２．なぜマネロン対策を講じるのか
  　３．国際協調の重要性
  　４．金融機関に求められる役割
  　５．小規模な金融機関が狙われる傾向
  　６．マネロン対策の基本的な枠組み
  　７．マネロン対策のガイドライン
  　８．リスクベース・アプローチについて
  　９．三つの防衛線
  　10．営業店における気付き等
  　11．マネロン対策と反社会的勢力への対応との関係
  ２　疑わしい取引の届出
  　１．疑わしい取引の届出とは
  　２．ガイドラインと疑わしい取引
  　３．犯罪収益移転危険度調査書
  　４．疑わしい取引の確認方法等
  　５．疑わしい取引の参考事例
  ３　取引時確認
  　１．取引時確認とは
  　２．特定取引
  　３．確認記録
  　４．取引時確認済の顧客との取引
  　５．本人確認書類
  　６．法人口座について
  　７．実質的支配者
  　８．外国PEPs
  
  PART２　ケースで見る聞き方と話し方
  Case１　新規口座開設の目的の確認
  Case２　本人確認書類の取扱い
  Case３　自宅または勤務先から遠い場合
  Case４　キャッシュカードの取扱い
  Case５　孫名義の口座開設
  Case６　遠隔地の窓口での高額入金
  Case７　親の代理人として入院費の振込み
  Case８　給与振込口座への給与でない数万円の入出金
  Case９　大量の両替依頼
  Case10　外国人技能実習生の口座開設
  Case11　住宅ローンの一括完済の申し出
  Case12　法人口座（合同会社・合資会社）への振込み
  Case13　ロマンス詐欺と法人口座利用
  
  PART３　好感を与える話し方
  １　不満・苦情の要因とは
  　１．お客様の心理を理解しよう
  　２．接遇マインドを身につけよう
  ２　苦情を招かない話し方
  　１．言語表現と非言語表現
  　２．好感を与える表現
  　３．不快感を与えない伝え方

• 内容紹介

  マネー・ローンダリング対策強化待ったなし！
  銀行等金融機関窓口での「取引時確認」を会話例で解説する行職員必携の１冊。
  最近の金融犯罪の事例を盛り込んだ、待望の第２版！
  
  お客様に対する
  「聞きづらい」「断りづらい」「伝えづらい」を解消！
  金融犯罪・口座不正利用防止の対策にも！
  
  〈本書の特徴〉
  ✔　取引時確認をやさしく理解
  今、お客様の大切なお金を犯罪から守るための「マネロン対策」は待ったなし。
  お客様と最初に接する窓口・渉外担当者が必ず理解しておきたい、
  取引時確認の重要性等の基礎知識を、やさしく解説します。
  
  ✔　聞き方と話し方を事例でイメージ
  営業店で日常起こり得る事例から「もしかしてマネロンかも？」の気づきポイントを明示。
  基本的な考え方を整理し、会話例で聞き方と話し方がイメージできます。
  
  ✔　好感を与える話し方をマスター
  利用者に質問する、必要な情報の提供をお願いするなど、厳格な確認が求められる取引時確認。
  苦情を招かない言葉の選び方や表現の仕方など、スムーズにご協力いただける説明の仕方を指南します。
  
  「もしかしてマネロンかも？」の気づきポイントが事例でわかる！！

• 著者について

  宇佐美豊 (ウサミユタカ)
  宇佐美 豊（うさみ・ゆたか）
  株式会社金融監査コンプライアンス研究所　代表取締役
  1986年明治大学経営学部卒。同年東海銀行（現三菱UFJ銀行）入行、国内営業店・本部勤務の後、融資第二部、融資管理部、資産監査部、業務監査部各調査役、UFJ銀行内部監査部調査役、三菱東京UFJ銀行監査部業務監査室上席調査役を経て、2006年３月退職。同年４月十六銀行入行、リスク統括部、コンプライアンス統括部各主任調査役、コンプライアンス統括部法務室長、十六総合研究所部長主席研究員（エグゼクティブフェロー）を歴任。2016年９月独立。2022年４月株式会社金融監査コンプライアンス研究所代表取締役。金融庁、東海財務局・金融財政事情研究会・全国地方銀行協会・第二地方銀行協会・全国労働金庫協会・三菱UFJ銀行や全国各地の金融機関の研修講師や講演、執筆活動、地域金融機関・農業協同組合の顧問としてアドバイス・コンサルティング等を行う。 公認不正検査士（CFE)・日本ガバナンス研究学会会員・金融法学会員、地銀協コンプライアンス検定試験「問題作成委員会」委員
  
  村西知子 (ムラニシトモコ)
  村西 知子（むらにし・ともこ）
  NPO 法人日本サービスマナー協会　認定講師
  これまでに婚礼、式典、イベントなど2,000 件以上の司会を担当。言葉の影響力、マナーの大切さを実感する。現在、講師として、ビジネスマナー研修、正しい敬語・美しい日本語 話し方講座、接遇マナー基礎研修、電話応対研修、クレーム応対研修等を担当する。

AML対策を現場で強化 取引時確認の聞き方・話し方 第2版 の商品スペック