60分でわかる!ファイナンス超入門 [単行本]

60分でわかる!ファイナンス超入門 [単行本] の 商品概要

• 要旨（「BOOK」データベースより）

  リスクとリターン、現在と未来、利益とキャッシュ。スタートアップを成長させる必須知識を最速で理解！今は赤字で未来は不確実…そんな会社の価値はどう決まるのか？「株は借入と違って返さなくていい」の落とし穴とは？資金調達の新しい選択肢「ベンチャーデット」の活用法とは？

• 目次

  ■■はじめに
  
  
  ■■Part1　なぜ、ファイナンスは重要なのか
  ■001　ファイナンスとは何か？
  ■002　ファイナンスで重要な3つの軸
  ■003　ファイナンスの3分類
  ■004　なぜ、今ファイナンスが注目されるのか？
  ■005　会計は過去、ファイナンスは未来を扱う
  ■006　財務三表の基本「P/L（損益計算書）」
  ■007　財務三表の基本「B/S（貸借対照表）」
  ■008　財務三表の基本「C/S（キャッシュ・フロー計算書）」
  ■コラム　投資とは具体的に何か？
  
  
  ■■Part2　ファイナンスの基本用語
  ■009　資金調達の2つの種類「エクイティ」と「デット」
  ■010　なぜ、エクイティはデットよりも調達コストが高いのか？
  ■011　さまざまなファイナンスの類型
  ■012　キャッシュフローとは具体的に何を指すのか？
  ■013　現在と未来をつなぐ「割引現在価値」と「割引率」
  ■014　「企業価値」と「時価総額」は何が違う？
  ■015　企業価値を算定する「DCF法」
  ■016　DCF法の簡易版「マルチプル法」
  ■017　投資の良し悪しを判断する「NPV」と「IRR」
  ■018　投資家が最も重視する指標「ROE」
  ■019　人的資本経営にはファイナンスの視点が不可欠
  ■コラム　調達と投資は表裏一体
  
  
  ■■Part3　スタートアップファイナンスを取り巻く環境
  ■020　なぜ今、スタートアップなのか？
  ■021　スタートアップ成長の鍵はエコシステムにある
  ■022　ベンチャーキャピタル
  ■023　コーポレートベンチャーキャピタル（CVC）
  ■024　エンジェル投資家
  ■025　金融機関
  ■026　CxO（CEO、COO、CFO、CTO、CMO、CHROなど）
  ■027　国・地方自治体によるスタートアップ支援
  ■コラム　キャリアとしてのスタートアップ
  
  
  ■■Part4　スタートアップのファイナンス関連用語
  ■028　なぜ、スタートアップでも事業計画が必要か？
  ■029　投資家が求める情報をまとめる「ピッチ資料」
  ■030　数字で可視化・シミュレーションする「表計算ソフトでの収支計画」
  ■031　株式の希薄化をシミュレーションする「資本政策表」
  ■032　どんなシーンで事業計画を使うのか
  ■033　説得力のある市場規模を示す「TAM」「SAM」「SOM」
  ■034　市場に受け入れられる状態「プロダクトマーケットフィット（PMF）」
  ■035　成長の兆し「トラクション」
  ■036　資金繰りを把握する「バーンレート」と「ランウェイ」
  ■037　月額課金による収益を見る「ARPU」と「MAU」
  ■038　顧客生涯価値「LTV」と顧客獲得単価「CAC」を比較する
  ■039　なぜ、赤字でもスタートアップは調達ができるのか？
  ■040　プラットフォーム型ビジネスで大事な「GMV」と「テイクレート」
  ■041　スタートアップにおける「バリュエーション」とは何か？
  ■042　バリュエーションは「プレ」か「ポスト」かで異なる
  ■043　投資を回収する「Exit」
  ■044　上場時の企業の売上高と利益はどのぐらいなのか？
  ■コラム　スタートアップ独特の言葉づかい
  
  
  ■■Part5　スタートアップのエクイティファイナンス
  ■045　資金調達ラウンドの全体像
  ■046　資金調達の鍵を握る「リード投資家」と「フォロー投資家」
  ■047　エクイティでの資金調達の流れ
  ■048　投資の契約を定める「株式引受契約」「株主間契約」「投資契約書」
  ■049　株式の希薄化を考えるうえで意識すべき「持株比率」
  ■050　調達時にバリュエーションを決めない「J-KISS」
  ■051　出資条件として求められる「優先株」とは何か？
  ■052　投資家のリスク軽減に役立つ「優先倍率」と「参加型」
  ■053　「ストックオプション」をいかに活用するか？
  ■054　ストックオプションの3つの注意点
  ■055　スタートアップのバリュエーションを算定するには
  ■056　上場すると創業者はどのぐらいの資産を手に入れられるのか？
  ■コラム　エクイティでの投資が「見送り」になる2つの理由
  
  
  ■■Part6　スタートアップのデットファイナンス
  ■057　スタートアップでもデットを活用する余地がある
  ■058　デットファイナンスの基本的な考え方
  ■059　デットファイナンスの種類とプレイヤー
  ■060　産業の新陳代謝を促進する「創業融資」
  ■061　経営者に負担を強いる「連帯保証」を是正する動き
  ■062　金融機関がリスクを負担する「プロパー融資」
  ■063　出資と融資の両方の性格を持つ「ベンチャーデット」
  ■064　ますます重要となるベンチャーデットの活用
  ■065　デットとエクイティの「ファイナンスミックス」を実現する
  ■066　タイミーによる巨額の借入の調達事例
  
  
  
  ■参考文献および参考図書
  ■索引

• 内容紹介

  赤字を掘りながらも大きく成長していく――
  スタートアップに欠かせないファイナンスの知識を最速で理解！
  
  ・赤字続きで未来は不確実……そんな会社の価値はどう決まるのか？
  ・「株は借入と違って返さなくていい」の落とし穴とは？
  ・IRR、資本政策、トラクション……知っておくべき共通言語とは？
  ・資金調達の新しい選択肢「ベンチャーデット」の活用法とは？
  ・上場すると、創業者はどのぐらいの資産が手に入るのか？
  
  難しい概念がフルカラーの図解でやさしくわかる。

• 著者紹介（「BOOK著者紹介情報」より）（本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです）

  村上 茂久(ムラカミ シゲヒサ)
  株式会社ファインディールズ代表取締役。武蔵野大学アントレプレナーシップ学部客員教授。ｉＵ情報経営イノベーション専門職大学客員教授。早稲田大学エクステンションセンター講師。跡見学園女子大学兼任講師。経済学研究科の大学院（修士課程）を修了後、金融機関でストラクチャードファイナンス業務を中心に、証券化、不動産投資、不良債権投資、プロジェクトファイナンス、ファンド投資業務などに従事する。２０１８年９月よりＧＯＢ株式会社のＣＦＯとして新規事業の開発および起業の支援なども手がける。２０２１年１月に財務コンサルティングなどを行う株式会社ファインディールズを創業
  
  若林 哲平(ワカバヤシ テッペイ)
  株式会社ＩＮＱ代表取締役ＣＥＯ。１９８０年東京都清瀬市生まれ、神奈川県相模原市出身。青山学院大学経営学部を卒業後、ＮＰＯ法人職員などを経て、行政書士として独立開業。２０１８年にスタートアップの融資支援の株式会社ＩＮＱを設立、代表取締役ＣＥＯに就任。デットファイナンスによる資金調達を累計１，２００件超８７億円以上支援。複数社の社外ＣＦＯのほか、東京都ＡＳＡＣ・ＮＥＸｓ　ＴＯＫＹＯなどの自治体のアクセラレーションプログラムのメンターも務める

• 著者について

  村上 茂久 (ムラカミ シゲヒサ)
  株式会社ファインディールズ 代表取締役。武蔵野大学アントレプレナーシップ学部客員教授。iU情報経営イノベーション専門職大学客員教授。早稲田大学エクステンションセンター講師。跡見学園女子大学兼任講師。経済学研究科の大学院（修士課程）を修了後、金融機関でストラクチャードファイナンス業務を中心に、証券化、不動産投資、不良債権投資、プロジェクトファイナンス、ファンド投資業務などに従事する。2018年9月よりGOB株式会社のCFOとして新規事業の開発および起業の支援などを実施。加えて、複数のスタートアップ企業の財務や法務などの支援も手がける。2021年1月に財務コンサルティングなどをおこなう株式会社ファインディールズを創業。著書に『決算分析の地図　財務3表だけではつかめないビジネスモデルを視る技術』（ソシム）、『決算書ナゾトキトレーニング』『一歩先の企業・株価分析ができる マンガでわかる 決算書ナゾトキトレーニング』（ともにPHP研究所）がある。【ホームページ】https://finedeals.jp/【X】https://x.com/cool_warm
  
  若林 哲平 (ワカバヤシ テッペイ)
  株式会社INQ 代表取締役CEO。1980年東京都清瀬市生まれ、神奈川県相模原市出身。青山学院大学経営学部を卒業後、NPO法人職員などを経て、行政書士として独立開業。2018年にスタートアップの融資支援の株式会社INQを設立、代表取締役CEOに就任。デットファイナンスによる資金調達を累計1,200件超87億円以上支援。複数社の社外CFOのほか、東京都ASAC・NEXs TOKYOなどの自治体のアクセラレーションプログラムのメンターも務める。趣味は音楽とお弁当づくり。4児の父。【ホームページ】https://inq.finance/【X】https://x.com/wakaba_office

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