取引推進＆マネロンチェック！　窓口実務ハンドブック [単行本]

取引推進＆マネロンチェック！　窓口実務ハンドブック の 商品概要

• 目次

  ［主な内容構成］
  ＰＡＲＴ１　窓口の役割をアップデート
  １　金融機関の環境変化と窓口担当者の役割
  　⑴　金融機関をめぐる環境変化とは？
  　⑵　世帯取引とメイン化を意識した推進・相談体制を築こう
  　⑶　窓口担当者が押さえておきたい４つの考え方
  ２　近年のマネロン・金融犯罪対策と窓口対応
  　⑴　マネロン・金融犯罪対策とは
  　⑵　窓口での接遇とマネロン・金融犯罪対策
  ３　ライフイベントに合わせた提案セールス
  　⑴　ライフイベントとは
  　⑵お客さまのニーズに合わせた商品・サービスの提供
  ４　ニーズ把握の仕方
  　⑴　取引状況を調べよう
  　⑵　いま現在の情報を収集しよう
  　⑶　お客さまに興味を持とう
  NOTE 窓口セールスがうまくいく！　3 つのエッセンス
  Essence 1　押さえておきたい　窓口セールスの３原則
  Essence 2　窓口係は「事務担当者」から「セールス担当者」へ
  Essence 3　相談したいと思われる店舗づくり
  
  ＰＡＲＴ２　 新規口座開設の受付け
  １　新規顧客との接点づくり～感じのいい接遇のポイント～
  ２　接遇と取引時確認のポイント（個人の場合）
  　⑴　来店の御礼
  　⑵　用件の確認
  　⑶　過去の取引の有無を確認
  　⑷　取引時確認
  　⑸　FATCAの確認
  　⑹　外国PEPsの確認
  　⑺　CRS届出書の提出
  　⑻　反社会的勢力でないことの確認
  　⑼　キャッシュカード・インターネットバンキングの申込み
  　⑽　取引内容の確認等
  　⑾　御礼と見送り
  ３　接遇と取引時確認のポイント（法人の場合）
  　⑴　来店の御礼用件の確認
  　⑵　用件の確認
  　⑶　過去の取引の有無を確認
  　⑷　必要書類の確認
  　⑸　取引時確認
  　⑹　FATCAの確認
  　⑺　外国PEPsの確認
  　⑻　CRS届出書の提出
  　⑼　反社会的勢力でないことの確認
  　⑽　法人番号の届け出に関する確認
  　⑾　御礼と見送り
  
  ＰＡＲＴ３ 　取引推進＆マネロンチェック トーク例
  ［新規口座開設］
  Case 1　給与振込口座（新卒内定者）の開設
  Case 2　給与振込口座（Ｕターン転職）の開設
  Case 3　子どもの仕送り用口座の開設
  Case 4　新規の年金受取口座の開設
  Case 5　年金受取口座の分割
  Case 6　キャッシュレス決済専用口座の開設
  Case 7　学生のアルバイト代の受取口座の開設
  Case 8　メインバンク以外の２つ目の口座の開設
  Case 9　相続預金専用の口座の開設
  Case 10　新設法人の新規口座の開設
  ［現金取引］
  Case 11　取引のない人の10 万円を超えない振込み
  Case 12　取引のない人の10 万円を超える振込み
  Case 13　取引のある人の200 万円の振込み
  Case 14　定期預金を解約して現金を持ち帰りたいという引出し
  Case 15　法人の担当者から突然の現金の入金依頼

• 出版社からのコメント

  金融機関窓口担当者必携！感じのいい接遇のヒントを解説。提案セールスも金融犯罪対策もできるトーク例と判断ポイント満載！

• 内容紹介

  取引推進か、マネロン対策か－－その両立に悩んでいませんか？
  本書は、KYC（Know Your Customer）を軸にお客さま理解を深め、「提案」と「不審点の発見」を同時に実現する実務のコツを、豊富な事例でわかりやすく解説します。
  ・窓口の役割をアップデート
  ・新規口座開設時のポイントがわかる
  ・豊富な事例でトークの引き出しが増える
  
  金融機関窓口担当者必携！
  感じのいい接遇のヒント、お教えします。
  
  提案セールスも金融犯罪対策もできるトーク例と判断ポイントが満載！
  
  ［主な内容構成］
  ＰＡＲＴ１　窓口の役割をアップデート
  １　金融機関の環境変化と窓口担当者の役割
  　⑴　金融機関をめぐる環境変化とは？
  　⑵　世帯取引とメイン化を意識した推進・相談体制を築こう
  　⑶　窓口担当者が押さえておきたい４つの考え方
  ２　近年のマネロン・金融犯罪対策と窓口対応
  　⑴　マネロン・金融犯罪対策とは
  　⑵　窓口での接遇とマネロン・金融犯罪対策
  ３　ライフイベントに合わせた提案セールス
  　⑴　ライフイベントとは
  　⑵お客さまのニーズに合わせ商品・サービスの提供
  ４　ニーズ把握の仕方
  　⑴　取引状況を調べよう
  　⑵　いま現在の情報を収集しよう
  　⑶　お客さまに興味を持とう
  NOTE 窓口セールスがうまくいく！　3 つのエッセンス
  
  ＰＡＲＴ２　 新規口座開設の受付け
  １　新規顧客との接点づくり～感じのいい接遇のポイント～
  ２　接遇と取引時確認のポイント（個人の場合）
  ３　接遇と取引時確認のポイント（法人の場合）
  
  ＰＡＲＴ３ 　取引推進＆マネロンチェック トーク例
  ［新規口座開設］
  Case 1　給与振込口座（新卒内定者）の開設
  Case 2　給与振込口座（Ｕターン転職）の開設
  Case 3　子どもの仕送り用口座の開設
  Case 4　新規の年金受取口座の開設
  Case 5 　年金受取口座の分割
  Case 6　キャッシュレス決済専用口座の開設
  Case 7　学生のアルバイト代の受取口座の開設
  Case 8　メインバンク以外の２つ目の口座の開設
  Case 9　相続預金専用の口座の開設
  Case 10　新設法人の新規口座の開設
  ［現金取引］
  Case 11　取引のない人の10 万円を超えない振込み
  Case 12　取引のない人の10 万円を超える振込み
  Case 13　取引のある人の200 万円の振込み
  Case 14　定期預金を解約して現金を持ち帰りたいという引出し
  Case 15　法人の担当者から突然の現金の入金依頼

• 著者について

  佐藤由加利 (サトウユカリ)
  盛岡信用金庫入庫後、営業店勤務を経て、営業推進部にて年金・信販売推進等研修講師を担当。2011 年より、全国の金融機関にて研修・現場指導や執筆等の活動を行う。2019年より現職。主に、窓口実務における接遇応対、資産形成・資産運用の知識および推進、セールススキルアップ、事務堅確性向上、マネロン・金融犯罪対策など、現場のリアルな指導を実践している。著書に、ＪＡ金融法務525 号（増刊号）「トーク例で学ぶ　年金推進アプローチ実践ポイント」（共著、経済法令研究会）ほか。

取引推進＆マネロンチェック！　窓口実務ハンドブック の商品スペック