60分でわかる！　iDeCo 個人型確定拠出年金　超入門［改訂新版］ [単行本]

60分でわかる！　iDeCo 個人型確定拠出年金　超入門［改訂新版］ の 商品概要

• 目次

  Part1 iDeCoを始める前に知っておきたい年金事情
  001 国の年金、本当に破たんしないの？
  002 もしも国の年金がゼロなら「老後に1億円」が必要
  003 実際、国の年金はどのくらいもらえるのか
  004 国の年金を少しでも増やす3つの方法
  Column 公的年金が破たんするからiDeCoがある、は本当か
  
  Part2 iDeCoはなぜオススメなの？
  005 すでに400万人が利用しているiDeCoって何？
  006 住宅ローン控除のようにiDeCoは所得税・住民税が軽くなる
  007 iDeCoはNISAと同じく運用益は完全に非課税
  008 60歳以降の受け取り時、課税負担が軽く非課税の可能性も!
  009 「60歳以降まで原則解約できない」はむしろメリット!
  010 NISAも魅力大だが…まずは「iDeCoファースト」で考える
  011 iDeCoの運用商品は大きく分けて2つ「元本確保型」と「投資信託」
  Column e-iDeCoでオンライン手続きが便利
  
  Part3 いくら＆いつまで積み立てできるのか
  012 iDeCoの泣き所は「拠出限度額」が複雑なこと
  013 ケース別限度額① 自営業者、フリーランス
  014 ケース別限度額② 会社員（企業年金なし）
  015 ケース別限度額③ 会社員（企業年金あり）
  016 ケース別限度額④ 公務員
  017 ケース別限度額⑤ 専業主婦（夫）
  018 加入年齢の上限は70歳まで（60歳以降も加入しやすくなった）
  Column iDeCoナビを使ってみよう
  
  Part4 どこで始める？ 口座開設までに行うことは？
  019 iDeCoは自由に好きな金融機関を選べる
  020 チェック① 口座管理手数料に注目して選ぶ
  021 チェック② 投資信託の手数料は安いほうに着目
  022 資料請求から口座開設申し込みまでの流れ
  023 わかりにくいと言われる口座開設申込書の記入ポイント
  024 引き落とし口座は基本的に自分の給与振込口座を指定
  025 掛金額の設定と購入商品の指定
  026 口座開設が完了すれば初回引き落としが開始
  Column iDeCoは改悪されたのか
  
  Part5 iDeCo運用の重要ポイント 投資信託の選び方
  027 そもそも投資信託とはどんな商品か？
  028 投資対象、投資地域、投資信託の運用方針を見比べよう
  029 投資信託の3つの運用コストを知っておこう
  030 iDeCoで多く設定されているバランス型ファンドを知ろう
  031 アメリカでは主流のターゲットイヤー型投資信託とは？
  032 投資信託を1本だけ選ぶなら…オールカントリーかバランス型ファンドか
  033 投資信託を複数本持つ場合は運用状況の確認と見直しを
  034 自分の好みの投資信託を選ぶシンプルな基準とは？
  Column iDeCoの投資信託ラインナップ、手数料引き下げ競争では出遅れ気味にご注意
  
  Part6 金利設定が有利な商品もある！元本確保型商品の選び方
  035 iDeCoにはほぼ含まれる安全運用の選択肢
  036 元本確保型商品その① 銀行預金の特徴
  037 元本確保型商品その② 生保、損保商品の特徴
  038 元本確保型商品の金利はどのくらい？
  039 元本確保型商品100％では実質マイナスの恐れ
  040 投資信託との組み合わせで活かす元本確保型商品
  Column 元本確保型商品で年3.0％もらえる時代になったら運用しなくてもOK？
  
  Part7 iDeCo運用の始め方、続け方
  041 iDeCoは必ず「ゼロ円スタート」
  042 iDeCoの掛金額は節約で確保せよ
  043 少額からリタイアまでコツコツ積み上げていく
  044 投資信託のスタイルを活用した投資を考えよう
  045 基本的には「長期・積立・分散」投資を設定
  046 運用の見直し方法は「配分指定」と「スイッチング」の2種類
  047 株価が下がっているときの対応に注意しよう
  Column 初心者ほどiDeCoで投資初体験がいい理由
  
  Part8 iDeCo を活用した老後のお金の準備計画
  048 「老後に2000万円」は老後の楽しみ予算枠
  049 退職金・企業年金をチェックしてiDeCoを活用する
  050 iDeCoとNISAをダブル活用してみる
  051 夫婦でダブルiDeCoを考えてみる
  052 自分なりの老後のイメージに備える計画を立ててみよう
  053 毎月いくら積み立てれば2000万円を目指せるか
  Column 老後に4000万円も視野に入れよう??
  
  ●〈付録〉iDeCoを続けていくために必要な手続き
  　① 企業型確定拠出年金のある会社から転職したとき
  　② 転職したときに掛金額が変わる場合の注意
  　③ 年末調整か確定申告か。税の手続き
  　④ 60歳以降に受け取るとき
  　⑤ iDeCoを受け取るときの税金について

• 内容紹介

  ＜コンセプト＞2027年から適用されるiDeCo改正の最新情報に対応！ これから始める人のためのiDeCo入門書
  これから個人型確定拠出年金（iDeCo）を始める人が、その仕組みやメリット、具体的な運用方法までを網羅的に学べる1冊です。投資信託の選び方から老後資金の準備計画まで、幅広いテーマを網羅。iDeCoを「老後資金の準備」という観点から捉え、そのメリットを最大限に活かすための具体的な方法を提示します。節税効果や運用益の非課税といったメリットだけでなく、iDeCoならではの注意点やリスクについても言及して、読者に正しい知識と判断材料を提供します。
  ★令和7年（2025年）の年金制度改正法により、iDeCo（個人型確定拠出年金）は2026年12月1日から大きく変わりました。主な改正内容は以下の3点。
  ① 働き方にかかわらず、70歳未満（69歳）まで加入と掛金の拠出が可能に
  ② 会社員、公務員、自営業者等の拠出限度額の引き上げ
  ③ 企業型DCで事業主掛金を超えることができなかった加入者掛金の制限が撤廃
  最新の知識を身につけてiDeCoを始めたい人のための1冊です。
  ※2025年1月刊行の『60分でわかる！　iDeCo 個人型確定拠出年金　超入門』の改訂版。

• 著者について

  山崎 俊輔 (ヤマサキ シュンスケ)
  1972年生まれ。中央大学法律学部法律学科卒。AFP、1級DCプランナー、消費生活アドバイザー。企業年金研究所、FP総研を経て独立。商工会議所年金教育センター主任研究員、企業年金連合会調査役（確定拠出年金担当）などなど歴任。確定拠出年金を中心とした制度設計アドバイス、投資教育支援を行うほか、行政に対する制度改善要望なども取り組んでいる。AllAbout、日本経済新聞電子版、Yahoo!ニュースエキスパート、lifehacker日本版、ウレぴあ総研、楽天証券などに多く連載。日本年金学会、日本FP学会、ウェルビーイング学会会員。大正から昭和初期の東京への造詣が深く東京スリバチ学会、みちくさ学会にも所属。街歩きが趣味。神楽坂のNPO、粋なまちづくり倶楽部理事。HP　https://financialwisdom.jpX　@yam_syunYouTubeチャンネル　https://www.youtube.com/@FPyam

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