ゼロからわかるNISA＆iDeCo 2023年版（三才ブックス） [電子書籍]

ゼロからわかるNISA＆iDeCo 2023年版（三才ブックス） の 商品概要

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  2023年のいまだからこそ、始めておくべきNISAとiDeCo。
  
  NISAとiDeCoに強い関心を持ちながらも、知識と理解に自信がなく、どうすればいいのかわからない人に向けた入門ムックです。
  
  NISA（少額投資非課税制度）とiDeCo（個人型確定拠出年金）は、国が税制優遇措置を設けている資産づくりの制度で、リスクを抑えて安定的にお金を増やすことを目的としています。
  どちらも制度改正の過渡期にあり、NISAは、2024年1月の抜本的な制度改正で、「新しいNISA」としてこれまで以上にお得な制度に生まれ変わり、iDeCoは2022年の制度改正により、加入要件が大幅に拡充されました。
  NISAとiDeCoをまだ始めていない人はもちろん、すでに加入している人にとっても、この制度改正は資産を大きく育てるチャンスです。
  
  本書では、NISA・iDeCoの始め方から、投資信託の金融商品の選び方まで、初心者でも理解できるように解説しています。
  
  
  [目次]
  ■巻頭
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  ・生まれ変わるNISAとiDeCo メリットしかない資産運用の仕組み
  ・つみたてNISAとiDeCo のすごい実力 60歳では3000万円以上にも積み上がる
  ・NISAとiDeCoの運用目的と税制優遇の違い
  ・制度改正により抜本的に拡充 新しいNISAとiDeCo の変更点とメリット
  ・「NISA」と「iDeCo」 気になる7つのギモンQ&A
  
  ■第1章
  【将来のお金の不安を解消】
  NISAとiDeCoはなぜ必要なのか？
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  ・収入が増えない時代だからこそNISAとiDeCoが必要
  ・「老後2000万円問題」をNISAとiDeCoで解決
  ・3種類ある公的年金の違いと職業で異なる受給可能な金額
  ・「長期」＆「積立」＋「分散」でリスクを抑えてお金を増やす
  
  ■第2章
  【ライフイベントの資金を形成】
  知っておくべきNISAの要点と利点
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  ・無期限となり限度額も引き上げ 2024年からの新しいNISA
  ・2024年に制度改正される少額投資非課税制度・NISA
  ・2024年からのNISAは現行のNISAと何が違う？
  ・NISAを始める前に知りたい 口座開設・非課税対象の規定
  ・NISA口座開設手順と金融機関を選ぶポイント
  ・新旧NISAで大きく異なる投資限度額と投資期間の制限
  ・投資の初心者でも始めやすいリスクが低いつみたてNISA
  ・つみたてNISAの基本となる「積立投資」のメリットとは？
  ・つみたてNISAの買付方法はドルコスト平均法に設定される
  ・つみたてNISAで運用できるタイプの異なる3種類の投資信託
  ・現行のNISAは狙いどき 2023年の賢い運用方針
  ・住宅・教育・老後の資金づくりに新しいNISAで人生を備える
  
  ■第3章
  【公的年金を補う私的な年金】
  知っておくべきiDeCoの要点と利点
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  ・自ら備える自分のためだけの年金個人型確定拠出年金・iDeCo
  ・長期運用の強みを発揮するiDeCoの3つの税制優遇
  ・iDeCoを運用する前に知っておくべき制約と負担
  ・iDeCo口座の金融機関選びと口座開設に必要な手続きの概要
  ・iDeCoの掛金の上限金額は加入している公的年金で決まる
  ・元本確保型と元本変動型で選択 iDeCoの金融商品の判断基準
  ・iDeCoの運用は分散投資で元本確保型の金融商品にも配分
  ・「配分変更」と「スイッチング」でiDeCoの金融商品を見直す
  ・非課税となる税制優遇が使えるiDeCoの3種類の受給方法
  
  ■第4章
  【世代ごとに異なる拠出金額】
  ライフステージ別
  NISAとiDeCoの組み合わせモデル
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  ・ライフステージによって変わる必要な資金と資産形成のモデル
  ・つみたてNISAとiDeCo 主軸の投資信託をどう選ぶ？
  ・時間が最大の味方になる20代 積極投資で知識と経験を積む
  ・「夫婦で投資」を基本として30代では積極と安定の両方を
  ・中期＆長期的な資産形成と計画 ふたつの方向に対応すべき40代
  ・シニア世代への移行を視野に 50代からは資産バランスを調整
  ・60代からでもNISAであれば長期での資産運用を楽しめる
  
  ■第5章
  【安定運用と安い手数料がセオリー】
  NISAとiDeCoで運用する投資信託の選び方
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  ・バリエーション豊富な対象資産つみたてNISAの商品選び
  ・長期運用を活かした「分散」がiDeCoの商品選びのカギ
  
  ■Column
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  01）「リスク」は「損失」ではない
  02）資産運用の大発明「投資信託」
  03）インデックス型とアクティブ型
  

ゼロからわかるNISA＆iDeCo 2023年版（三才ブックス） の商品スペック